【警惕！】公安全部门再次发声！教你识别非法集资，传销，网络诈骗和原始股诈骗的“十三个表象”。

时间：2023-12-23 11:57:21

“中国投资”，“人民云”，“比特币”，““泛亚””，“e租宝”，“上海申彤”……等等，这些都是最近备受关注的非法集资案件。

记者近日从公安部了解到，近年来，非法集资犯罪案件数量达到了一个新的高峰，每年的立案数量已经从一开始的两三千件飙升到了一万多件，涉及的大案也越来越多。网络金融已成为一项高风险集资活动，新型犯罪手段层出不穷。

东部仍为高风险区

从发案领域看，非法集资犯罪具有新旧风险叠加、网络金融成为高风险领域的特征；以互联网金融、农民专业合作、投资中介、股权投资、旅游养老、私人学校、上市为幌子的新型案件呈上升趋势。

同时，以网络金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义进行的诈骗活动也呈上升趋势。

网络犯罪案件涉及范围广、人数多、社会危害性大。近年来，公安机关已查明600多个违法借贷平台，对500多起案件进行立案调查。

同时，也呈现出非法集资与传销相结合、线上宣传与线下宣传联动、主要犯罪嫌疑人、注册地点和服务器所在地、资金流动“多头在外”等新的特点。

网上传销盛行

目前，除了非法集资以外，公安机关还把传销作为重点打击对象。记者从公安部了解到，当前网络传销活动呈愈演愈烈之势，其危害之大令人触目惊心。不法分子利用互联网操作简便、传播迅速、影响范围广等特点，以互联网为基础，发展了一大批成员，迅速积累了大量的财富。如江苏“暗黑币”传销案件，涉案资金14亿余元，参与人员3万余人，在全国范围内影响巨大。

在传销活动中，经常会发生因传销而发生的非法拘禁、暴力抗拒等事件。

此外，涉外传销犯罪问题也十分突出。刘路军说，犯罪分子为逃避打击，在组织实施传销活动的过程中，经常采取藏匿境外，租用境外服务器，或者将涉案资金转移到境外的方法实施诈骗。尤其是有些外籍人士使用境外服务器，设立传销网站，遥控、指挥境外犯罪，引诱我国公民参加，在国内开设临时账户，接受、转汇资金。

为何非法集资案件有地域之分？

公安部经侦局涉众型经济犯罪侦查处处长刘路军：非法集资案件的发生与经济活动、犯罪人员流动性等密切相关，因此，我们需要对其进行深入的分析。东部犯罪上升，并对中西部地区造成一定的冲击。一些犯罪手法在美国东部已经不再使用，犯罪分子只能在相对落后的地区使用同样的手法。另外，一些地区在制度设计等方面也不够完善，容易给犯罪分子提供可乘之机。

谁更容易受到非法集资的影响？

公安部经侦局涉众型经济犯罪侦查组组长刘路军：涉及非法集资的人员，基本上已经做到“全覆盖”。其中，老年人的认知与风险承受能力相对较弱，是最为弱势的群体。特别是“40后”、“50后”，在街头张贴广告、电话推销、派发纪念品等非法集资手段中，更易上当受骗。另外，在网络上非法集资案件中，由于青年人好奇心强，容易上当受骗。程俊带着团队在抖音、快手等平台为“中国抱抱”做广告，中标的人数不计其数！说白了，就是非法集资！

目前传销犯罪有什么新特点？

公安部经侦局涉众经济犯罪调查组组长刘路军：传销犯罪操作简便，易复制，可操作性强。“中国异业联盟”、“云数贸”等网络传销活动屡遭打击，更名后仍在经营。“明明商”的传销组织被取缔之后，便将重心转移到了网络上，继续诱骗人们进入游戏。

如何识破犯罪分子的陷阱？

中国政法大学教授、中国政法大学金融创新与网络金融法治研究中心主任李爱君：其中一个重要的方法就是观察资金的流向，如果是平台自有账户或平台法人账户，则风险较大。一个相对安全的账户应该是一个有公共托管协议的银行帐户，或者是一个由第三方支付公司控制的帐户；平台的资质审核，同样是重中之重。根据购买的产品类型，检查其经营范围是否与工商行政管理部门备案的一致，是否具备相应的资质。

如何降低投资风险？。

中国政法大学教授、中国政法大学金融创新与网络金融法研究中心主任李爱君认为，要降低投资风险，可以从小额投资入手。任何投资都应该分散风险，不能把存款全部投入到某个平台，要使投资范围、投资对象等多元化。另外，投资一定要理性，比如每月拿10%的工资投入，即使亏损，也不至于血本无归。