庞氏骗局、传销、经历20世纪最经典的传销骗局

  庞氏骗局、传销、电话诈骗，这些我们耳熟能详的骗局，它们是怎样产生的？它们之间有着什么样的共性特征？

  最近，出现了一种新的泛亚金融机构逃跑的现象。投资者必须非常担心自己的投资机构也会出现这种现象，因此请学习庞氏骗局。

  实际上，庞氏骗局的发明者查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19世纪和20世纪的意大利投机者。他于1903年移民到美国，并在美国从事各种工作，包括画家。想要发财。他因伪造而在加拿大入狱，并因走私而在亚特兰大入狱。在经历了十多年的美国致富梦想之后，庞兹发现，最快的赚钱方法是金融。

  因此，自1919年以来，庞兹（Ponzi）隐瞒了自己的历史，来到波士顿，设计了一份投资计划，并将其出售给了美国公众。这个投资计划说起来很简单，那就是投资一件东西，然后获得高回报。但是，庞德故意使该计划变得非常复杂，以至于普通百姓根本无法理解它。第一次世界大战爆发后的1919年，世界经济体系陷入混乱，庞兹（Ponzi）利用了这一混乱局面。他声称自己可以通过从欧洲购买一定的邮政票据并将其出售给美国来赚钱。由于国家之间的政策和汇率等因素，普通百姓确实很难弄清许多经济行为。

  实际上，只要您有一点金融知识，专家就会指出，用这种方式赚钱是不可能的。但是，一方面，庞兹（Ponzi）在金融上是个谜，另一方面，他设立了巨大的诱饵。他声称所有投资都能在45天内获得50％的回报。他还向人们提供了“眼见为实”的证据：第一批“投资者”确实在规定的时间内获得了磅承诺的回报，因此随后的“投资者”也采取了后续行动。

  在大约一年的时间里，像傻瓜一样，将近40,000名波士顿市民成为了庞氏骗局的投资者，他们中的大多数人都是有梦想致富的穷人。庞兹收到了大约1500万美元的小款项。投资，普通人“投资”几百美元。那时，庞氏被一些无知的美国人称为“三大意大利人”之一，与哥伦布和马可尼（无线电的发明者）同名，因为他像哥伦布发现新世界一样“发现了钱”。庞兹住在一间有20个房间的别墅中，购买了100多套昂贵的西装，并将它们与特殊的皮鞋配对，并拥有数十套。镶金的拐杖还为他的妻子购买了无数昂贵的珠宝，甚至他的烟斗上都镶有钻石。当金融专家揭露庞德的投资欺诈行为时，庞德还在报纸上发表了一篇文章，对金融专家进行了反驳，称金融专家一无所知。

  1920年8月，蓬兹破产。根据他的诺言，他收到的钱可以买到数亿张欧洲邮政，实际上他只买了两张。从那时起，“庞氏骗局”已成为一个术语，意味着要用后来的“投资者”的钱来回报前“投资者”。

  查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）创建的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一。随后的许多骗局均源自“庞氏骗局”。一些媒体列出了历史上最大胆的骗局，以提醒世界注意金融欺诈行为。

  彩票骗局

  加拿大的有组织犯罪团伙打电话给一些英国家庭（通常是老年人），并告诉他们他们赢得了加拿大彩票奖。要兑换奖品，他们必须先支付一定的手续费。尽管采取了笨拙的方法，但仍有许多英国人被骗了，其中一些人甚至被骗走了4万英镑。 （这种骗局在中国也很流行，甚至很多普通家庭的大学生也会被骗）

  传销欺诈

  2011年，传销传销中的欺诈行为“妇女授权妇女”成为世界报纸上主要报道的主题。这种欺诈行为席卷了整个英国，给许多英国妇女造成了巨大损失。该骗局采用支付入场费的方法来鼓励女性进行投资，并承诺投资3,000英镑以获得24,000英镑的回报。它还尝试从成员中提取其家人和朋友的联系信息。许多人失去了3,000英镑的会员费。

  419欺诈

  您是否曾经收到过一封英语电子邮件，该电子邮件声称作者是尼日利亚一位高级政府官员的家庭成员，其尼日利亚人因政变或腐败而冻结了其银行帐户，并需要帮助转移数千万美元，然后要求您提供资金和银行帐户详细信息，以帮助他们转移资金，并向您承诺丰厚的回报，但实际上，他们会清空您的帐户。根据调查，尼日利亚诈骗者每年在互联网上欺诈4,000万美元。

  序列号

  戴夫·罗斯（Dave Ross）是世界上最著名的连载信的作者。二十年前，第一封格式化的连载信是从邮局寄出的。标题是“快速收入”。这封信要求收件人将一定金额的钱寄给该信中列出的几个名称，然后将其复制到另一个地址。连环信承诺，这样做的结果将是用少量投资赚很多钱，在60天内赚到40,000英镑。没有人知道戴夫·罗斯是否真的有某人。

  关

  Barlow Cross骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。在1980年代，巴洛克罗斯公司（Barlow Cross Company）吸收了18,000名私人投资者的资金，他们都认为他们在投资无风险的政府债券。实际上，公司的创始人彼得（Peter）投入了大量资金吗？克罗斯的个人帐户中，他用这笔钱购买了私人飞机，豪华轿车，豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到他被暴露并入狱。

  诈骗的共同特点

  尽管各种“庞氏骗局”都是千变万化的，但它们都具有从“老祖先”庞氏继承的相同特征。

  1.低风险，高回报的反投资法

  众所周知，风险收益率的直接比率是投资的铁律，“庞氏骗局”常常相反。骗子倾向于以较高的回报率吸引那些不了解真相的投资者，并且从不强调投资的风险因素。各种情况下的回报率可能会有所不同。有些高得离谱。例如，庞氏承诺的投资可以在45天内获得50％的回报，其中一些是稳定且非凡的回报。例如，麦道夫（Madoff）保证每年向客户提供的回报率只有大约10％，但他强烈强调“投资必须有利润，并且不会有损失”。但是无论如何，诈骗者总是试图设计出比市场平均回报高得多的投资路径，并且从不透露或强调投资的风险因素。

  2.拆除东墙和补充西墙的资金转移和补充特征

  由于根本无法实现承诺的投资回报，因此只能通过增加新客户或其他融资安排来实现老客户的投资回报。这对“庞氏骗局”的资金流动提出了很高的要求。因此，骗子一直试图扩大客户范围并扩大资本吸收规模，以获得足够的资本转移空间。大多数骗子从不拒绝添加新资金，因为蛋糕更大，不仅收益更大，而且资本链的风险大大降低，并且骗局的时间可以大大延长。

  3，不可知和不可复制的投资诀窍

  诈骗者竭尽全力夸大投资之谜，保守投资秘密，并努力树立自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏实际的投资和生产支持，诈骗者没有“如何赚钱”的仔细审查，因此，尽量保持投资的奥秘，促进投资的不可重复性是避免这种情况的有效策略。外界的怀疑。一。 《波士顿环球时报》的一位记者曾经写过一篇文章，揭露了庞德的欺骗行为，但庞德以其“不了解金融投资”为由予以驳斥。

  4.投资的反周期特征

  “庞氏骗局”投资项目似乎从未受到投资周期的影响。无论是与生产相关的工业投资还是与市场状况相关的金融投资，投资项目似乎总是在不损失钱的情况下获利。 10,000英亩的大规模造林计划似乎从未受到气候，环境和地理因素的影响。麦道夫（Madoff）在华尔街的对冲基金也已经能够在20年内度过几次金融危机。这些投资项目似乎总是违反投资周期。反常规功能。

  5.投资者结构的金字塔特征

  为了支付最先加入的投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须继续离线发展，并通过引诱，说服，家庭之爱和人脉关系吸引越来越多的投资者参与。金字塔”类型的投资者结构。塔楼顶部的少数内部人员通过挤压塔楼底部和塔楼中的大量参与者而获利。哪怕是纳斯达克董事会难以理解的前董事长马多夫（Madoff）也无法避免撤职的陈词滥调。他广泛利用朋友，家人和商业伙伴来开发“下线”。有些人会因成功“吸引资本”而获得佣金。 “离线”开发了一种新的“离线”，滚雪球式地发展成“金字塔”结构。

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