大大集团：传销案例始末

2016年01月13日 ：东方财经

2015 年的最后一个月，互联网金融行业的负面消息不断。

e 租宝的投资者还没要回自己的钱， 又一家投资理财平台大大集团被警方调查了。

自12 月17 日开始，关于大大集团被调查的新闻铺天盖地。

最新消息显示，大大集团已确认因涉嫌非法集资被立案侦查，目前集团四名高管(集团总裁马申科、首席市场官徐英义、上海市总经理刘文俊及被免职的前首席执行官单坤)被羁押，警方暂时冻结了被查实的集团账户，目前所有客户兑付工作停止。

有业内人士分析指出，大大集团名义上是“以互联网金融为基础，采用线上、线下销售相结合的经营模式，为各类金融产品提供服务平台”，实则是一场传销式金融骗局。那么，大大集团玩了哪些“花样”？

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高薪招聘员工，实为招揽投资人

e 租宝事件爆发后，大大集团被曝遇到资金兑付方面的困难，意图通过强制员工内购公司理财产品来度过危机。

爆料者称，从11 月起，大大集团强制员工购买公司理财产品“大大宝”，刚开始要求员工必须认购10 万元该产品，后逐渐降至5 万元、1 万元再到1000 元，拒绝该规定的员工将被劝退。

事实上，大大集团的员工购买公司旗下的理财产品，并不是为“渡难关”才出的奇招。

大大集团一直在招聘员工方面不遗余力，开出6000 ~ 8000 元的底薪大量招人，业绩提成高达20% ~ 30%(大大集团对于员工投资转正的政策并不是固定的，业绩要求、底薪提成等经常变化)。

招到之后，就“鼓励”其自己投资和销售大大宝理财产品，销售业绩要达到一定程度才能转正。

2015 年9 月份在上海入职的前员工小磊(化名)表示，加上岗位补贴、学历补贴等，其转正后基本工资8000 元，转正条件是必须一个月完成20 万的业绩。

为了转正，他自掏腰包投了10 万， 还拉了两个朋友各投了5 万。小磊透露，大大集团业务经理的应聘门槛很低，有钱投资或能拉到资金就能进。

“新员工刚进去，连工作流程都还没熟悉，就被上级领导催促出单。

一个礼拜没出单就会被谈话，问能不能出单，不能出单就走人。

很多人应聘进去后，被逼无奈以及受到高薪诱惑， 都会自己投资和拉亲友帮忙来完成业绩任务，获得转正的机会，投得越多职级就越高。

反过来，如果有外部投资人投资达到一定额度，也可以要求公司给个职位拿底薪。”

据悉，目前大大集团的员工规模约为6 万， 而小磊接近的一位行政部高管向他透露，公司不久前开会制定过计划，要把员工规模扩充60 万人。

所谓人多力量大，大大集团“高新聘请”的员工本身就是资金募集对象，无非就是员工拿自己的钱或者拉来亲朋好友资金给自己发工资。

广告做进银行里，名头唬人，口号动人

大大集团以高薪吸引大批人员应聘后，对员工进行“洗脑”，称集团有“红二代”背景、项目是集团帮国家做的、有西藏地下资源开发的垄断权、已经拿到银行牌照等。

“大大集团内部大肆宣扬党工团建设，公司办公场地有大面积的有关党政的图片展览，并称集团与政府关系密切，误导员工与投资者。”

据内部员工透露，在大大集团官网，也专门开辟了党建频道；各地分公司都设立党办部门等。

同时，大大集团还热衷于做慈善来塑造自己正面形象。其官网中不乏捐款助学、环保公益、社区公益等宣传资料，甚至把“保卫地球，建设家园” 作为企业使命，称“公益成为大大集团的另一个代名词”，以为提高在投资者心目中的信誉背书。

除了上述各种高大上，大大集团还将广告直接做进了银行里，上海本地的城商行上海银行就是其中一家，另外还包括五大行中的两家。

另外，大大集团靠实体企业宣传的招数也不少，其中，大大集团的业务人员说的最多的是，浅深洗浴中心和陆家嘴中融大厦有两层都是大大集团旗下的。

其中中融大厦两层是大大集团花了2 亿购买下来的产权，长泰广场有5 层都是大大集团的产权，大大集团还在陆家嘴地区的“四五栋”大厦里设有办公场所。

然而，与宣传的公司文化多么诚信完全相反， 大大集团的法人及注册资金进行了数度变更。

据悉，从2014 年以来，公司法定代表人及公司名称就换了三页和七次，注册资金写的2 个亿，实缴资金至今是零。有关大大集团的高管信息几乎毫无资料可寻，所有人都像这个公司一样，2014 年就凭空出现了。

有相关金融人士分析，大大集团其实就是典型的空壳公司。

更不靠谱的是，申彤投资集团的法人马申科还被爆是多年前艳照门事件的男主角。

三四线城市疯狂扩张，项目重复募资

大大集团是上海申彤投资集团有限公司旗下的子公司，据宣传材料显示，大大集团创立于2013 年，总部设在上海，该公司以资本运作、项目投资为主营业务。

截至2015 年10 月，大大集团已在全国开设23 家省公司，4 家直辖市公司，229 家市公司，374 家分公司，717 家支公司。

正如绝大部分的非法融资都爆发在金融不发达的中小城市一样，大大集团在众多理财意识不强的区域设点布局。

随便一个三四线城市，就开始招募员工，普通业务员乃至所有行政岗位，起薪都是四五千元。

小磊告诉记者，大大集团对分公司的开设很随意， 员工业绩达到一定额度，就可以申请开一个分公司，自己做分公司的负责人。

产品方面，大大集团的宣传资料显示，其主营的业务是“为高净值客户提供财富管理、资产配置等全方位的综合金融服务，帮助客户财富实现稳健增长”的私募基金。

目前其官网上仅挂着两款产品——5000 万元的“某休闲酒店投资基金三期投资基金”及1 亿元的“青岛某家具城投资基金”。

据悉，前者的基金管理人是上海金绽投资管理有限公司，后者为上海申彤投资管理有限公司，均没有获取基金管理的牌照。

“有些产品卖不动，公司停售过一段时间。但由于业绩下滑明显，就把之前停售的产品再次发行，筹完资金的项目又拿出来筹集资金。”一位员工在社交网站上吐槽，“骗子还这么懒。”

此外，其产品募资去向也令人生疑。比如CTC 基金(一期)投资成立的是西藏浦新投资。

管理合伙企业(有限合伙)合同显示此产品募集的款项用于CTC“全国大学生创业就业实战营销项目场地建设”。

而西藏浦新和申彤集团的实际控制人都是马申科。

另外值得注意的是，员工购买“大大宝”上的产品并非通过线上网页或是“大大宝”APP，而是将资金直接转到公司给的银行账号。

线下理财团队拉过来的资金也是直接转账到公司账户，而不需要在网站上注册投资。

其给到投资者的产品收益为8%~13%，加上前述业务人员抽取的20% 左右额外提成，其项目融资成本至少在30%.

不过，其募资能力却很惊人。据悉，大大集团郑州公司自2014 年开始营业以来，一个营业部每月所融资金可达十几个亿。

大大集团：一个传销式的金融骗局？

12月22日，大大集团已确认因涉嫌非法集资被立案侦查。

目前集团四名高管(集团总裁马申科、首席市场官徐英义、上海市总经理刘文俊及被免职的前首席执行官单坤)被羁押，警方暂时冻结了被查实的集团账户，发现其账面上仅剩1亿多元资金，但如果要实现完全兑付，可能需要40亿元左右。

目前所有客户兑付工作停止。

继大大集团上海总部被查后，其在全国各地的分公司也相继停业。

据爆料者称，12月20日晚，河北唐山市申彤大大资产管理有限公司的办公地址被砸，场面一片狼藉，已是人去楼空的景象。

记者了解到，“马申科被带走”的消息被曝出后，大大宝官网上的理财产品便处于“售罄”状态，官网数据显示，最新的产品CTC1号B募集总额5000万元，尚有4814.8万元未募集。

据知情人士透露，现在只有东金所和万象和还未被冻结，购买这两款产品的投资者可以带好相关文件复印件到相应的经侦支队备案。

CTC和西藏矿业已经被冻结，漏洞有40个亿左右，但是账户上只有1个多亿，客户只能等清算，保守估计清算后能拿到20%至30％的兑付。

大大集团：一个传销式的金融骗局？

路瑞锁 2015-12-27

要成功，先发疯——

不过，发疯你也得也得正确的发疯啊！

要是老想着靠传销的方法来玩弄庞氏金融骗局，很有可能没发大财，先进了班房。

泛亚兑付危机出现问题，马胜金融出现问题，基石财富出现问题，卓达建材出现问题，最近的是E租宝出现问题，连北极熊的MMM骗局都跑到中国来作怪……

最新的，根据《中国经济观察报》微博消息，互联网金融公司大大集团，由于遇到资金兑付方面的困难，逼迫集团全体员工购买公司产品来度过危机，引起了员工不满，12月14日被警方调查。

大大集团：一个传销式的金融骗局？

大大集团是上海申彤投资集团有限公司旗下的子公司，根据宣传材料，人家在全国开设了23家省公司，4家直辖市公司，229家市公司，374家分公司，717家支公司，公司已经有7年历史。

原来，又是一个听起来很牛逼的P2P理财公司，号称有三十亿注册资金，财大气粗，分总公司、省公司、市公司、支公司四个级别，土豪本色尽显，随便一个三四线城市，人家一开始招募员工，普通业务员乃至所有行政岗位，3个月试用期起薪5000，转正之后当月就有1.2万元！

不对啊，网上你查阅，连上海申彤投资集团的母公司都是2013年才成立的，这7年时间从何而来？

不管怎样，就在2015年下半年以来短短的几个月时间里，大大集团迅速招募到20万员工，这是个什么概念呢？行销全球的三星电子集团，2014年总员工也只有28万人！

不知道的，你还以为一个比google还要重视员工利益的公司在中国招人呢！

内部员工说，“当然，要转正是有条件的，条件是必须要买公司五万元的理财产品，买了之后次月转正，薪资达到两万六千，每一个部门都必须要买”，没转正的人，最低也要买一年期的5000元大大宝产品！

原来，大大集团发行一种叫做“大大宝”（差点以为是涂脸的SOD蜜）的理财产品，起点1000元，只有买了5万元这个产品的人才能转正，试用期员工两个月之后至少也要买5000元，不然就得滚蛋，而且发给员工的微信信息里说得情真意切：“拯救老大就是拯救我们自己……大浪淘沙，患难见真知……”

员工问起来，为什么需要这个钱，大大集团解释无非是集团拿了什么大项目；西藏所有的地下资源开发的垄断权；江西要开个自己的银行了，国开行要给超低息贷款；什么项目背靠了什么政治资源（和我们的大大有关）；集团的很多工作就是亏欠做的，国家会支持，因为国家需要集团去做XXXX……

最最要命的是，人家公司公益项目的嘉宾就是习大大的夫人彭麻麻，所以习大大都在给公司做广告……

大大集团：一个传销式的金融骗局？

果然是一家神秘的公司……

人家的企业的口号和使命才绝呢？大大集团的企业使命是保卫地球，建设家园，这口号大的能撑破天。

企业精神呢？“一句真话胜过一切美德。”

哎，怎么着听起来都很像是笑话。

不过，这个大大集团相比E租宝更不靠谱，从2014年以来，公司法定代表人及公司名称就换了三页和七次，注册资金写得2个亿，实缴资金至今是零。

让员工销售的理财项目，提成居然就达到了20%，再加上许诺的8-10%的年化收益率，大大集团的理财产品收益率必须达到30%以上。

大大集团，明明是大大的骗子嘛！

算了，不讨论这个骗术拙劣的骗子公司和它的大大宝了——倒是可以接着大大集团出事讨论一下比较低级的传销式金融骗局的几个特点：

（1）员工规模庞大，动辄高薪聘请：所谓人多力量大，只有足够庞大的员工规模，才有可能实线资金的大量募集，无论是E租宝还是MMM，到处都能见到他们的员工，到处都能见到他们在活动，大大集团的员工本身就是资金募集对象，刚成立没几年就几十家省公司、几百家市公司，所谓的“高新聘请”，无非就是员工拿自己的钱或者骗来亲朋好友资金来给自己发工资……

（2）收益诱人，名头唬人，口号动人，信用糊人：大大集团敢把保卫地球作为企业使命，敢把国家领导人及家属拉到自己的赞助名单里……E租宝也是，拉出来钰诚集团的大牌子，更是大肆宣传用著名的和君咨询打造团队，至于理财产品的收益就更不用说了，最低的泛亚，年化有13%左右，人家巴黎金融网一年能给出1400%的收益……

（3）理财产品信息模糊，投资方向含混不明：所有的这些金融骗局，你要是问最终钱去了哪里，没有一个能给你说清楚，包括泛亚平台，始终弄不清投资者到底购买的是股权还是债权，如何确保实现相应的盈利。

（4）公司成立不久，法人及注册资金数度变更：与宣传的公司文化多么多么诚信完全相反，大多数骗子金融公司实际上大都成立不久，而且为了躲避监管和查处，其注册资金、法人等常常经历数度变更。

（5）基本均为自融，公司财务混乱，缺乏财务监督制度：在缺乏足够信用的前提下，以高息为诱饵，将很多理财客户的资金打入个人账户，而且财务管理混乱，至于提到的什么第三方托管概念，对于大多数骗子来说已经超出其考虑范畴……

（6）越是在理财意识不强的区域，越是大力推广：正如绝大部分的非法融资都爆发在金融不发达的中小城市一样，几乎所有稍稍低级的金融理财庞氏骗局，在北上广深这些平均文化水平很高的区域很难打开局面，于是他们就总是在理财意识不强的区域，越是大力推广，如大大集团就是非常典型的一个……

……

估计大家都能自行补充了。

说到底，中国金融行业转型，最大的问题不是人才、不是技术，甚至也不是制度问题，最大的问题依然是信用、信用、信用！

大大集团最新消息：集团承认被查 总部整栋被封

“大大事件”始末回顾

12月15日，网传上海申彤投资集团有限公司(下称申彤集团)旗下的理财平台大大集团涉嫌非法集资被警方调查，公司资金兑付困难。

消息还称目前集团4名高管被羁押，分别为大大集团总裁马申科、首席市场官徐英义、上海市总经理刘文俊以及近日被免去职务的前首席执行官单坤。

12月17日晚间，大大集团于官网发布声明，承认大大集团及其母集团申彤集团正在积极配合经侦，不过用词为“开展例行检查工作”。

12月21日，大大集团江西省公司告知客户和员工，总部正接受上海公安部门调查，自己作为分支机构没有独立处理资金的权力，省公司暂停营业等待相关部门给出定性结论。

12月22日，大大集团官网发奇葩公告称，上海梦彤资产管理有限公司的企业三证和公章于2015年12月19日已遗失。

而据警方透露，大大集团涉嫌非法集资已经被立案侦查，账面仅剩1亿多元。

根据工商信息显示，上海申彤大大资产管理有限公司是上海梦彤资产管理有限公司的股东。

资料显示，大大集团是上海申彤投资集团有限公司旗下子公司。

申彤集团成立于2013年7月，注册资本金5000万元，法人代表马申科。据申彤集团官网显示，申彤集团旗下有大大集团、迎智集团、茂坚集团、静静集团、菲阳集团等多家子公司，分别负责财富管理、教育科技、建筑装饰、文化传媒、影视传播等业务。

根据工商信息显示，申彤集团设立或购买股权的企业有上海申彤大大资产管理有限公司、上海申彤文化发展有限公司、上海怡然浅深投资管理有限公司、济宁达旭商贸有限公司。

而上海申彤大大资产管理有限公司是上海梦彤资产管理有限公司的股东。

12月25日，大大集团发布声明承认接受调查取证，相关账户被依法冻结。

12月30日，网曝大大集团总部整栋大楼已被警方查封。

另外，针对大大集团将资金调拨到省级公司完成兑付工作的市场消息，该集团在25日的声明中予以否认，称大大集团的账户自事件发生之日起被冻结，公司也未向各省、市公司调拨资金，省公司总负责人多数在上海总部协助集团的重组工作。